考点69：基金监管
(一)基金监管的含义与作用
(二)基金监管目标
保护投资人及相关当事人的合法权益；规范基金活动，保证市场的公平、效率和透明，降低系统风险；促进证券投资基金和资本市场的健康发展。
(三)基金监管机构和自律组织
中国证监会是我国基金市场的监管主体，
中国证券投资基金业协会作为我国证券业的自律性组织，
此外证券交易所负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。
1.中国证监会对基金市场的监管
中国证监会各地方证监局主要负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，并负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。
2.协会的行业自律管理
中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的自律性组织，对会员及其从业人员实施自律管理，制定和实施行业自律规则、行业执业标准和业务规范，监督、检查会员及其从业人员的执业行为。
3.证券交易所的自律管理
证券交易所作为自律管理的法人，依法对基金上市及相关信息披露等活动进行管理，对基金在交易所的投资交易实行监控。
(四)基金监管内容
1.对基金机构的监管
包括对基金管理人、基金托管人、基金销售机构等的监管。
2.对公募基金募集的监管
公开募集基金应当经中国证监会注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。基金募集期满，达到设立标准的，应向中国证监会办理基金备案手续。
3.对公募基金销售活动的监管
对基金管理人进行审慎调查的方式与方法；
对基金产品的风险登记进行设置、对基金产品进行风险评价的方式与方法；
对基金投资者风险承受能力进行调查与评价的方式与方法；
对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。
4.对公募基金投资与交易行为的监管
5.对公募基金信息披露的监管
基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
